Question

Предположим, что клиент, получивший денежный перевод, требует выдать его в наличной форме. Какие операции должен совершить банк, чтобы удовлетворить требование клиента?

Answer 1

1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме (факторинг) ;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами (трастовые операции)

Answer 2

Для того чтобы удовлетворить требование клиента о выдаче денежного перевода в наличной форме, банк должен совершить следующие операции:

1. Проверить личность клиента и его право на получение перевода. Обычно это делается путем предъявления документа, удостоверяющего личность (паспорт, водительское удостоверение и т.д.).

2. Проверить правильность и достоверность данных о переводе, а также наличие достаточной суммы для выдачи.

3. Подготовить необходимую сумму наличных денег для выдачи клиенту.

4. Оформить соответствующие документы, подтверждающие получение наличных денег клиентом.

5. Выдать клиенту запрошенную сумму в наличной форме.

Важно отметить, что банк также может взимать комиссию за выдачу наличных денег в рамках операции по получению денежного перевода.