Question

Может ли создание денег банками привести к инфляции? развернутый ответ

Answer 1

Я думаю что нет. Т.к. печатая деньги в госудапсве будет равносильно золота и денег соответственно инфляции НЕ БУДЕТ

Answer 2

Да, создание денег банками может привести к инфляции. Этот процесс называется кредитным мультипликатором и является одним из механизмов, через которые денежная масса в экономике увеличивается.

Когда коммерческий банк выдаёт кредиты своим клиентам, он создаёт новые деньги путем записи суммы кредита на счетах своих клиентов. При этом сам банк обязуется вернуть клиентам эту сумму при требовании. Когда заемщик использует этот кредит для покупки товаров и услуг, получатели этих платежей (например, продавцы) депонируют эти деньги в своих банках. В результате деньги, созданные первоначальным кредитом, снова становятся основой для выдачи новых кредитов другим клиентам. Таким образом, денежная масса увеличивается в результате многократного кредитования одной и той же первоначальной суммы.

Процесс кредитного мультипликатора, хотя и полезен для расширения доступности кредитования и стимулирования экономической активности, может также привести к инфляции. Вот как это происходит:

1. Повышение спроса: При увеличении количества денег в обращении у населения и бизнесов увеличивается доступность кредитования, что приводит к повышению расходов на потребительские товары и инвестиции в производство. Это увеличение спроса на товары и услуги может привести к повышению цен.

2. Перекачка средств: Когда банки выдают кредиты, они часто предпочитают направлять их в инвестиционные или спекулятивные активы, такие как недвижимость, фондовый рынок и сырьевые товары. Это может вызвать рост цен на эти активы, что снова может спровоцировать общий рост уровня цен в экономике.

3. Влияние на валюту: Если эмиссия денег происходит в больших объемах, это может привести к снижению стоимости национальной валюты относительно других валют. Это, в свою очередь, может повысить стоимость импорта и также способствовать инфляции.

4. Защита от долгов: При увеличении общего уровня денежной массы в обращении некоторые заемщики могут предпочесть погашать свои долги быстрее, чтобы избежать возможного роста процентных ставок в будущем. Это также может привести к уменьшению денежной массы в экономике и усилить инфляционные давления.

Чтобы предотвратить необузданный рост инфляции, центральные банки часто регулируют денежную массу и процентные ставки. Они могут использовать монетарные инструменты, такие как изменение процентных ставок и обязательных резервов для коммерческих банков, чтобы контролировать процесс эмиссии денег и управлять инфляцией в пределах устойчивых уровней.