Question

ЗАДАНИЕ 1 Семья диверсифицировала свои сбережения: 34 % разместила на депозит в надёжный банк под 8 % годовых, 11 % средств разместила в иностранную валюту и получила в результате роста цены валюты доход в размере 1,4 % годовых, а 55 % сбережений было размещено в акции, доход по которым составил 8 % годовых. Рассчитай доходность инвестиционного портфеля. Доля сбережений, размещённая в банке, представленная в виде десятичной дроби, равна .............. . Доля сбережений, размещённая в валюту, представленная в виде десятичной дроби, равна ........... . Доля сбережений, размещённая в акции, представленная в виде десятичной дроби, равна ........... . Доходность инвестиционного портфеля семьи составляет ............ % годовых. ЗАДАНИЕ 2 Отметь правильный вариант. Если инвестиционный портфель формируется с целью наращивания размера сбережений, то такой портфель должен быть: 1)смешанным 2)отрицательным 3)агрессивным ЗАДАНИЕ 3 Семья имеет сбережения в размере 123168 руб. Для снижения финансовых рисков семья приняла решение разместить 27 % сбережений на депозит в рублях в надёжном банке, на 30 % было решено приобрести облигации государственного займа, на 43 % сбережений были приобретены акции трёх разных компаний. Если семья, не изменяет распределение средств между депозитом в банке и облигациями государственного займа, но продает акции одной компании и покупает акции другой компании, то она осуществляет: 1)пассивное управление инвестиционным портфелем 2)активное управление инвестиционным портфелем 3)смешанное управление инвестиционным портфелем ЗАДАНИЕ 4 Семья имеет сбережения в размере 186555 руб. Для снижения финансовых рисков семья приняла решение разместить 30 % сбережений на депозит в рублях в надёжном банке, на 26 % сбережений было решено приобрести облигации государственного займа, на 44 % сбережений были приобретены паи паевого инвестиционного фонда. Какую сумму семья положила в банк (ответ округли до единиц)? ........... руб. На какую сумму семья приобрела облигации государственного займа (ответ округли до единиц)? .................. руб. На какую сумму семья приобрела паи паевого инвестиционного фонда (ответ округли до единиц)? ............... руб.

Answer 1

Ответ:

На фото все объяснения

Answer 2

**Задание 1** Для расчета доходности инвестиционного портфеля необходимо воспользоваться формулой: ``` Доходность портфеля = (сумма доходов от всех инвестиций) / (общая сумма инвестиций) ``` Сначала рассчитаем сумму каждого из типов инвестиций: - Депозит в банке: 34% от общего объема сбережений * 8% годовых = 0.34 * 0.08 = 0.0272 или 2.72% - Иностранная валюта: 11% от общего объема сбережений * 1.04 = 0.11 * 1.04 = 0.1144 или 11.44% - Акции: 55% от общего объема сбережений * 8% годовых = 0.55 * 0.08 = 0.0444 или 4.44% Затем суммируем полученные значения и делим их на общую сумму инвестиций (34% + 11% + 55% = 100%): ``` Доходность портфеля = (2.72 + 11.44 + 4.44) / 3 = 5.606666666666667% ``` Таким образом, доходность инвестиционного портфеля составляет 5.61% годовых. Доли сбережений, размещенных в банке, в валюту и акции, можно вычислить следующим образом: - Депозит в банке: 0.34 / 1 = 0.34 или 34% - Иностранная валюта: 0.11 / 1 = 0.11 или 11% - Акции: 0.55 / 1 = 0.55 или 55% **Задание 2** Если инвестиционный портфель формируется с целью наращивания размера сбережений, то такой портфель должен быть агрессивным. **Задание 3** Если семья не изменяет распределение средств между депозитом в банке и облигациями государственного займа, но продает акции одной компании и покупает акции другой компании, то она осуществляет активное управление инвестиционным портфелем. **Задание 4** Для решения этого задания необходимо распределить сумму сбережений по каждому типу инвестиций: - Депозит в банке: 30% от общего объема сбережений = 0.3 * 186555 = 55966.5 руб. - Облигации государственного займа: 26% от общего объема сбережений = 0.26 * 186555 = 48712.3 руб. - Паи паевого инвестиционного фонда: 44% от общего объема сбережений = 0.44 * 186555 = 81353.3 руб. Округляем полученные значения до ближайшей единицы: - Депозит в банке: 55967 руб. - Облигации государственного займа: 48712 руб. - Паи паевого инвестиционного фонда: 81353 руб.