Question

У підприємства потреба в наявних коштах становить 80 тис. грн на місяць. Очікується, що наявні кошти оплачуватимуться рівномірно. Річна ставка дорівнює 17 %. Вартість кожної операції позики або зняття грошей з рахунку — 18 грн. Обчисліть: 1) оптимальну суму операцій; 2) середній розмір касового залишку.

Answer 1

Ответ:

Объяснение:

1. Оптимальна сума операції визначається за формулою оптимального залишка   (модель Баумоля):

ОСВ=√(2*F*T)/k

де  

F –транзакційні витрати поповнення залишку грошових коштів;

T – річна потреба в грошових коштах;

k – альтернативні витрати на підтримку залишку грошових коштів.

ОСВ=√(2*18*80000)/(0,17:12) =√203294117=14 258

2. Середній  розмір  касового залишку :

14 258:2= 7129 грн.

Answer 2

1. Оптимальна сума операцій може бути визначена за допомогою формули: Оптимальна сума операцій = корінь квадратний з [(2 * річна ставка * потреба в наявних коштах) / (вартість операції)]

Підставляючи відповідні значення, отримаємо:

Оптимальна сума операцій = корінь квадратний з [(2 * 0.17 * 80,000) / 18] ≈ 2,692.43 грн

Отже, оптимальна сума операцій складає близько 2,692.43 грн.

2. Середній розмір касового залишку можна визначити, віднімаючи вартість операції від потреби в наявних коштах, а потім ділячи на два. Тобто:

Середній розмір касового залишку = (потреба в наявних коштах - вартість операції) / 2 = (80,000 - 18) / 2 ≈ 39,991 грн

Отже, середній розмір касового залишку складає близько 39,991 грн.